目前,非法吸收公众存款罪是企业经营中常见的犯罪类型。多位企业家因非法吸收公众存款落马,比如2018年,企业家张明华,系陕西汉中宁西实业集团有限公司的法定代表人、董事长,非法吸资14亿元,因非法吸收公众存款等罪被判处有期徒刑15年。
一、典型案例
【案情简介】
陈尚梅,知名企业家,曾任广源豆制品有限公司(“农业龙头企业”)法定代表人。
2009年至2014年,陈尚梅以高额利息回报为诱饵,以生产经营、投资为名,公开向社会公众非法吸收资金。
截至2014年10月,陈尚梅以承诺年息20%、30%不等的方式,并出具借款凭证,共计向刘某等800余人非法吸收公众存款2.88亿余元,造成直接经济损失2.81亿余元。
【法院观点】
陈尚梅非法吸收公众存款,数额巨大,其行为已构成非法吸收公众存款罪。
陈尚梅主动至公安机关投案,系自首,可以从轻处罚。
【判决结果】
判处陈尚梅有期徒刑9年,罚金人民币45万元。
二、非法吸收公众存款罪如何认定?
非法吸收公众存款罪,指非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的行为。
未向社会公开宣传,在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的,不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。
三、非法吸收公众存款罪的立案追诉标准:
非法吸收或者变相吸收公众存款,具有下列情形之一的,应予立案追诉:
1、个人非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在20万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在100万元以上的;
2、个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的;
3、个人非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的;
4、造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。
四、非法吸收公众存款罪怎么判刑?
(一)非法吸收或者变相吸收公众存款,具有下列情形之一的,处3年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处2万元以上20万元以下罚金:
1、个人非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在20万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在100万元以上的;
2、个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的;
3、个人非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的;
4、造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。
(二)非法吸收或者变相吸收公众存款,具有下列情形之一的,处3年以上10年以下有期徒刑,并处5万元以上50万元以下罚金。
1、个人非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在100万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在500万元以上的;
2、个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的;
3、个人非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的;
4、造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。
(案例来源:中国裁判文书网,(2015)扬刑初字第300号)
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