愚夫闲人一直推荐“三好法”选基金,选择优秀基金公司的优秀基金经理管理的优秀基金,优秀的基金公司首先能给客户管控好风险,在风险可控的情况下赚取更高的收益,整体基金收益率高,优秀基金多等等特质。但个人投资者如何评级优秀的基金公司还是有一定的难度和工作量,这不有海通证券基金研究中心来帮忙。他们不仅做基金评级,也同时做基金公司的评级,并且每个季度发布一次评级数据,下面是截止到2019年12月31日的数据做的最新发布。
评级标准
基金公司评级指标分为四大类:简单收益、风险调整收益、规模及其增长和公司运作,从不同角度评价基金公司。 评价维度分为三年期、五年期以及十年期。
1、简单收益
我们在计算单只基金净值增长率的基础上按照规模加权的 方式计算基金公司整体的收益,单只基金的规模权重为该基金规 模占基金公司参评基金总规模的比例,因此资产净值规模大的基 金对基金公司整体业绩的影响大。为了较为准确的反映规模权重,无论是单只基金规模还是基金公司规模,我们都采用该基金 和基金公司在评级期间每季度公布的基金总净值的平均值。
2、风险调整收益
我们主要是采取了传统的夏普、特雷诺和信息比指标,分别 代表了总风险调整收益、系统性风险调整收益和非系统性风险调整收益三大算法,综合评价基金公司的历史风险与收益。
3、规模及其增长
在基金公司规模因素中,我们不仅考虑了基金公司总规模,还考虑了基金公司规模的增长率。考虑规模是为了基金公司评级的公平性和稳定性,因为我们对同一基金管理公司旗下基金业绩采用规模加权的方法,管理基金数目多的基金管理公司获得良好业绩的难度较大,因为每只基金都要做得比较好,才能获得较好的评价。而且公司规模大可以提供良好的投研平台,有利于基金业绩的稳定性。考虑规模增长主要是为了对发展比较快的公司给以较好的评价。
4、公司运作情况
主要评价基金公司股东、高管和基金经理的变动情况,基金管理公司及其人员合规性,基金公司的风险控制和信息披露,以及公司治理结构等。并且将基金公司运作不力事件发生的频率和距离评级发生的时间相结合来评价基金公司运作情况,基金公司 违规或者人员流动次数越多,而且事件发生时间距离评级日越 近,扣分就越厉害。
五星基金公司
五星基金公司榜单
1、五星基金公司一共18个,其中股混基金规模500亿以上的基金公司6个,300亿~500亿之间的2个,100亿~300亿的5个,百亿以内的5个。
2、从基金的评级规则可以看出,五星基金公司不仅管理的收益好,风险控制也好,公司运作规范,因此五星基金公司是大家的第一选择。但我们可以优中选优,在五星基金公司中选择规模大业绩也很好的基金公司来管理我们的资产,我们不需太多的基金公司,选择3家也就差不多了。规模大的基金公司可以选择其中黄色底色的,长期业绩与短期业绩都有结合。
3、规模小的基金公司中,信达澳银和财通基金近3年、近2年、近1年都表现非常不错,激进一些的投资者可以考虑,信达澳银主要是冯明远对公司业绩的支撑,财通基金主要是金梓才对公司的业绩支撑。
4、详细的基金选择方法大家可以阅读之前相关的文章描述的“三好法”选基金。
四星基金公司
四星基金公司榜单
四星基金公司一共有19家,其中有南方、广发、富国、汇添富、长城、融通等老牌基金公司,这类基金公司中可能也有业绩非常好的基金,但基金平均业绩会差一些或者长期业绩差一些。
三星基金公司榜单
三星基金公司榜单
三星基金公司一共19家,其中有华夏、嘉实、国泰、博时等老十家基金公司,不知大家有买他们的基金没有?
二星/一星基金公司
投资有风险,买基需谨慎!
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