声明：

本文仅供参考，不构成投资建议；如自行操作，请注意控制仓位和风险自负。

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如何投资股票

做股票和做任何生意一样，做什么行业，做什么产品，什么时间做最好，具体每一步该怎么做，这都是事先要想好的。具体到股票，包括以下几个方面：

（1）选时：

选择最有利的时机介入。市场是有周期性的，涨多了就会跌，跌多了就会涨，所有的证券市场都是这样。当大盘下挫时，95%的股票都会下跌，这时最好不要建仓。大盘企稳并重新上行时建仓最好，日均线系统是否处于多头状态或正在形成多头状态，在30日均线上方或有效突破30日均线时建仓，成功机会可能会大一些。

（2）选股：

建一个适合你的投资风格的股票池。你不可能跟踪所有的股票。你要仔细地阅读每家公司的年报、中报、季报和其他公开信息，从中选出有良好预期的个股，坚持对他们进行跟踪，在适当的时机采取行动。如果你每天只关注3~4只股票，你的工作量就会相对较小，精力更加集中，操作成功的机会就会大大增加。季度每股收益是否有大幅的增长，以及上市公司的成长性，是股价上涨最主要的推动力。基金的研究能力较强，捕捉市场机会的能力也很强，他们是否愿意买进一只股票，也可以作为你选股的参考。

（3）做一个详细的操作计划：

这样能记录你在买进股票时的想法，可以帮助你控制情绪，让你有一个思考的过程，便于你总结经验教训。

（4）如何在股市获得稳定的利润：

人们通常认为股市高手每战必赢，神秘莫测，可望而不可及，其实不然。高手成功概率大都在50%左右，有的甚至不到50%。怎么获利呢？他们每次的亏损很有限，一般最多在7%~8%左右，而他们每次的赢利都在20%、30%，甚至几倍。

这样，总的看来，他们的收益就很可观了。如果你也能这样去做，在看错了的时候坚决止损，在看对了的时候坚持持股，在获利丰厚时赢利平仓，你也能获得可观的赢利。只买基本面有良好预期的股票，只在适当的时机买进有技术面支持的股票，设立止损位和赢利位，做一个详细的计划，总结经验和教训，坚持下来，你就建立了一个良好的获利模式。这样，你一定能在股市中实现稳定的利润。

股市需要冷静而不是犹豫，需要谨慎而不是恐惧，果断而不是盲动，大胆而不是贪婪。若能做到手中有股，心中无股，手中无股，心中有股，悟性基本上就到了七八分。

谋定而后动，知止而有得，最主要是要有一颗平常心。不要总是受胜负心、得失心的影响，未战先已输给了自己。

只有懂得股市内在规律、头脑冷静的少数人，不盲从市场的孤独者，才能最终获得盈利。只要比别人多一分冷静，便能在股市中脱颖而出。

拥有一定的实战经历和看盘经验及丰富的证券知识，才会拥有好的心态。在涨跌不定的市场中，要永远保持平和的心态，平和地对待股市中的涨涨跌跌，就不会作出错误的判断和决策。赚自己能赚的钱，做自己能做的事。

心平，才能平和地对待市场的浮躁；心静，才能冷静地认识到纷纷扰扰表象背后的本质。盈，不为所骄；亏，亦能吸取教训。真正平静地对待一切之后，投资观甚至世界观都能得到升华。平静中积蓄的是一种力量，是不断奔向成功的力量。为了更好地适应交易，更好地完善个性，要逐渐地了解和掌握自己的心理特点，学会对心理的调节能力、自我调节方法，随时调整情绪、思维、意志等心理。性格决定命运，良好的心态与和善的性格必定会使你在股市上有所收获。

在没有学会止损之前，你只不过是在博傻

止损是个天大的问题，因为股市处处有风险，我们可能时时犯错误，所以我们不得不拿起止损的武器。止损绝不单纯是散户和初级股民的问题，也是机构、大师和股神们的问题，无论是股票大作手李费佛，还是金融大鳄索罗斯，他们也常常面对止损问题，而一旦疏忽、侥幸、漠视止损，其下场同样会遭受失败，甚至是破产和自杀。

李费佛、陈久霖、滨中泰男就是栽在止损面前活生生的例子，而善于止损的索罗斯又是另外一种风光，止损让他一次次劫后余生。会不会止损、重视不重视止损，是决定投资命运和最终结局的大事。

可以这样说，在没有学会止损之前，你只不过是在博傻。

我觉得止损是股市第一重要的问题，它甚至比会买更重要，因为止损本质上是对股市的敬畏、对不确定性的承认、对市场的尊重。会不会买只是我们能赚多少的因素之一，而会不会止损却是我们能亏多少的全部因素，赚多少还取决于市场，亏多少几乎全部取决于自己。

我认识一个高手，他的观点是止损永远正确，哪怕事后看是错误的。一开始我觉得这个观点有点极端，后来我慢慢悟道这个提法其实很深刻，是参透了股市玄机之后的肺腑之言，是大彻大悟后的觉悟之语。

因为只有如此才能从灵魂深处接纳止损，而不是口头提提。只有接受止损永远是正确的观点，我们才能在止损问题上摆脱扭扭捏捏、瞻前顾后和犹豫不决，才能把侥幸、赌一把、再等等、期待奇迹这些思想从潜意识深处赶尽杀绝，才能建立真正的止损思想。

很多人不愿意止损，主要是他的灵魂深处有几个关过不了：

第一个是侥幸关。

也许再等等就反弹了，也许奇迹会出现，这几乎是阻碍止损最大的心理障碍。很多人不愿意止损，或者在止损问题上犹豫不定，就是有这个思想作祟。其实，此时我们应该扪心自问：我愿意开仓吗？如果不愿意，那我就应该止损。

第二个是羞辱关。

万一止损后大涨，该多么羞辱呀？绝大多数不愿意止损的人都有这种心理作怪。从行为经济学的角度来看，这种痛苦远远大于在其他股票上赚同等的钱带来的心理安慰。

所以，股市是反人性的，从止损的心理来看就很明显。止损后股价大涨，是要承担重大的心理折磨的，这种折磨具有很大的屈辱感，仿佛自己是笨蛋、智商低人一等。

为了扭转这个心理误区，我们应该转念想下：止损是我们对自己过去的错误负责，即使它明天大涨，但那是另外一个问题，它们是两个逻辑。

而且，止损后还有很多大跌的例子呢，我们为什么纠结在止损后大涨的几个股票上呢？止损后再大涨，那顶多让我们少赚，而一旦我们不止损则有可能会走上穷途末路，亏掉所有，中石油就是活生生的例子呀。

第三个关是误解。

典型的有三个“利润是被频繁止损止完的”、“止损说明不会买，会买就不用止损”、“止损是没有本事”，这些流行的误解让很多本来就心存侥幸的人找到借口，荼毒甚深。其实这几问题都不值得一驳，试问：谁见过止损能把利润止完的？我见过绝大多数人因为不止损而破产，从来没有见过因为止损而破产的。我也见过很多会买而不会止损的人，最后竹篮打水一场空，从来没有见过善于止损的人最后赚不到钱的。我在前面说过，如果解决了风险问题，利润将不请自来。

会止损就是来解决风险问题的。真正善于止损的高手，他的利润是不请自来的。在我看来，止损不是没本事，而是大本事。这如同兵法上的先为不可胜以待敌之可胜，哪个长胜将军不是先保护自己不被击败然后再去击败敌人的？看不起止损的陈久霖爆仓破产了，看不起止损的荣智健谢幕了，这俩人腕儿够大吧，他们不止损照样被市场埋葬。

第四个关是死扛。

我已经亏这么多了，再止损还有什么意义？说白了，这是麻木，是破罐子破摔。一个股票一旦结束了漫长的盛极行情，其衰落起来会很漫长，会没完没了，如果不止损，也许真要把股票留给子孙后代了。

第五个关是不在乎，才亏一点点呢。

这和上面的恰恰相反，上面是亏得太多，这里是亏得还不够很多。小亏看起来不要紧，但是很多大亏都是从小亏来的，很多人不止损就是因为一开始是小亏，不屑于止损，后来变成大亏，又麻木了死扛下去不去止损，结果就是问君能有几多愁，恰似满仓中石油。

以上五个关口是阻碍止损的拦路虎，其核心就是不敢直面自己的错误，希望以更大的“赌”来掩盖已经发生的错误。

这是股市最可怕的事情。任何事情都有成本，止损也有成本，止损的成本就是万一止损错了怎么办。很多人不愿意止损就是不愿意为止损付出哪怕一丁点的成本，希望所有的东西都是免费的，所有的好处都占尽。这怎么可能？很多人不去止损其实是害怕止损错误，而荒唐的是这种人对已经发生的错误可以不管不问，反而担心未来还不一定会就是错误的止损。更何况，止损是用来终止错误的最好手段。所以，我坚信，止损永远正确。即使止损错了，也顶多是少赚，而止损却可以永恒的避免破产，后者才是股市安身立命之本。

具体到战术上，建议如下止损：

一，亏损额度达到总资金的5%，无论任何理由和借口，都无条件的止损；

二，行情不好，且走势对我不利时，立即止损；

三，走势看不懂，且对我不利时，立即止损；

四，买入股票后，没有实现预期，逐步止损；

五，时间止损，买入后长时间没有行情，逐步止损；

六，买股的理由不存在了、发生了变化、被澄清，逐步止损；

七，个股亏损额超过30%，无论任何理由和借口，无条件的止损。

只要具备其中之一者就立即止损，止损是刚性的，到了止损位置就执行，不管它第二天会不会反弹，不管当时行情是否变暖，先把止损做了再说。至于止损错了，股票又反弹了怎么办？再买上就是了。止损是一回事，再买入是另外一回事，它俩是两个独立的逻辑，是两笔独立的操作，它们不能互相抵消。这样做的目的就是贯彻止损永远正确的思想，把止损变成一种习惯。

生之徒十有三——三分仓位法

出生人死。生之徒十有三，死之徒十有三，人之生，动之死地。夫何故？以其生生之厚。盖闻善摄生者，陆行不遇咒虎，人军不被甲兵。咒无所投其角，虎无所措其爪，兵无所容其刃。夫何故？以其无死地。

投资股市，就如出生入死，既可能生利，也可能被套死。

因此，投资者必须用三分之一的资金用于长线生利，用三分一的资金用于解救被套死的股票，另三分之一用于生利和套死的波动操作中。

这是为什么呢？因为迫切地要求生厚利，反而达不到目的。曾听见说过，善于保护生命的人，陆地上走路不怕遇到犀牛和猛虎，犀牛用不上它的角，猛虎用不上它的爪，兵器用不上它的刃，这是什么原故？这是因为他们控制了风险，不会进人绝境。

“三分仓位操作法”，也叫“三三制法”，是一种稳健中求进取，进取中有稳健的可靠操作方法。这是现在的股民惯用的操作手法，但其操作原则的思想，无疑来源于二千多年前老子智慧，甚可惊叹！

三分仓位操作法，其涵义是，投资者将自己资本大致分成相等的三部分。其中一部分用于长期买入股票，即“生之徒”；第二部分在特殊情况下使用，一般情况下作为现金资本予以保存，而只在股票超跌时买入或补仓摊低成本、有利追涨时买入等，即“死之徒”；第三部分仅在股市下跌时（尤其是股指急挫或暴跌抢盘时）买入股票，在股市上升后立即获利买出，即“人之生，动之于死地”，用于波段操作。

很多投资者入市后，由于缺乏经验，在投资冲动心理驱使下，常常经不住盘面的诱惑，很快就会把资金买成股票。这样的操作，很容易造成被动局面，一旦出现股市下跌，全部资金就会被套。假如出现急跌、暴跌时，便因没有资金而失去抢筹的良机，出现补仓摊低成本的机会时，也因没有资金保留而无奈；看到上涨的股票时，也没有资金追涨，而眼睁睁地看着股票向上急升。

假如采用了三分仓位操作法，投资者就主动多了，即使被套，也只是部分资金，自己仍有足够的资金用于低位时补仓，摊低成本，或以在暴跌中抢筹后的赢利弥补被套的损失；而一旦出现追涨的机会时，也有资金调配，而不至于坐失良机。

投资的三分仓位操位法也不是机械不变的。三部分资金可以根据局势的变化而相互转换，但总体而言，投资者应在整体上把握仓位的三分控制。

第一部分用长期投资的股票，假如出现急涨获利机会，也不妨了结，作为现金保留，也就成了“死之徒”第二部分；或用于下一波动操作，这样又成为第三部分了。

第二部分也可能随时转化成第一部分或第三部分；例如，第一部分获利了结变成现金时，第二部分又可择机购人新的长线股，这样就成了第一部分；假如出现绝佳的波动操作机会时，也不妨用于波段操作，迅速获利，这样第二部分又转换成了第三部分。

同样，第三部分也可以转换成第一部分或第二部分。当第一部分获利变成现金时，第三部分也不妨择机购人长线股；如果出现暴跌的抢盘良机时，第三部分的资金也可以加入，这样第三部分又转换成了第二部分。

总之，三分仓位的资金相互间是可以不断转换的。但为了控制风险，投资者又应依靠意志，将三分仓位始终控制住，在动态中控制住静态，始终保持主动的资金仓位。

投资者使用“三分仓位操作法”时，应按资金的不同性质选择不同概念和股性的股票。

第一部分用于长线的资金，以买入成长性好，业绩优良的股票为好。因为这类公司的股票抗跌性好，长线获利的可能性大。

第二部分通常以现金保存，这看起来没有使资金有效利用，但一旦遇到暴跌时，又可以抢购那些被打压较深、超跌较重的股票，这类股票股性活，通常能迅速赢利。

第三部分通常用于追逐市场热点，市场热点在股市波动中震幅较大，因而获利空间也较大，因此，用这部分资金追逐热点是最有效的。

总之，投资者在实战中应根据资金的各种性质，选择不同的股票，才能在有效规避风险的同时，又尽可能多地赢得短期利润。

成功的投资家需要安静，这是很重要，安静能够让你始终理智的观察和处理问题。你可以安静的去阅读财务报表、安静的去阅读研发报告，安静的听音乐、安静的去户外摄影、安静的一个人发呆，时间久了就能培养出一种淡定的气质，这种气质能够让你临危不乱。

投资家也需要孤独，孤独能让你有更多的思考空间，能够让你坚守来自内心的那种意志，能够摆脱各种纷杂的噪音而独自宁静，孤独可以让你更加坚强。

投资，是少数人赚多数人的钱。这个是一个铁律，不可能被打破，那你就必须所言、所行和大众有所不同。安静和孤独就是你有别大众的心理素质，这个心理优势可以让你能够抵御住来自市场的各种诱惑，股价的涨涨跌跌，风起云涌的事件和消息。可以让你始终有持之以恒的耐心、毅力坚守你的选择，把一只具有投资价值的股票坚持到底。

• 一个成功的投资者，你需要找到这样的感觉，并且闭上眼睛就能看到图像：

闭上眼睛，看到资本市场是一片肥沃的土地，充满机遇和希望。在这片黑色的、肥沃的土地上，种下了财富、希望、幸福的种子。

宏观经济环境、政策信息、行业变化、企业经营，就像阳光、雨露、施肥、浇水，增厚这片土壤的营养，并细心的呵护你在这片土地上，埋下的财富、希望、幸福的种子，让他在温室一样的环境中茁壮成长。

这个时候股价的下跌，你会感觉到是这颗种子在往下扎根，土壤越肥沃、增厚，种子往下扎的根越牢固，时间越长越具有爆发力。

宏观经济环境、政策信息、行业变化、企业经营等等向好的信息，让这片土壤不断增厚、肥沃滋养着这颗种子，让她开始生根、发芽、破土而出，长成一棵参天的大树。

随着股价的上涨，你会感觉到这棵大树暴露在土壤之外的高度，已经远远超过埋在地下的根系的时候，你会预感到风险已经来临了，该是收割的时候了。这种景象实际上就是价值投资者的图像体验，从买入一只股票一直到卖出的全过程。

当然，也有辛苦几年颗粒无收的，遇到这种情况，就要及时换种子，这个种子坏了，如何判断种子坏掉了？这就需要企业基本面研究、k线逻辑分析等等手段来加以甄别，这就是为什么要关心行业、企业经营数据和信息，以及技术分析和k线逻辑分析的要点。

K线就像一个温度计，显微镜或者说X光线机，就是专门用来观察，测量深埋地下的种子生长情况，它发芽了吗？扎根了吗？成长了吗？茂盛了吗？

频繁换股就相当于你把一颗种子，不断地反复埋下去，又挖出来，不看季节，不看环境，自顾自的埋了挖，挖了埋，最后的结果只有一个，那就是这颗种子终于被你折腾死的那一刻，一切也就戛然而止。

成功投资要像一个种小麦的农民那样，在深秋季节，种下种子，让种子经过严冬的滋养，在春暖花开的时候破土而出，火热的夏季收获。

大道泛兮，其可左右——不可固执己见

大道泛兮，其可左右。万物特之以生而不辞，功成不名有。衣养万物而不为主，常无欲可名于小；万物归焉而不为主，可名为大。以其终不自为大，故能成其大。

股市的运行像大河一样的洪泛，岂是投资者固执己见便可左右了的？所有投资者只有依赖它而获得生存，有机会就抓住，成功了也并不以为自己很高明。依赖股市获得生存，这种心态可以称作自我的渺小。被千万投资者所依附，股市的气势可算是宏大。投资者只有承认自己渺小的位置，不固执己见，才能最终把资金做大。

固执己见是投资者的一种不良投资心态。它常常是投资者过分自信，以至自负，所产生的极端心态。这些投资者在投资时的表现是，什么都不相信：不相信政策，不相信市场咨询人士所有言论，不相信一切股友的建议等等，总之，全面否定所有来自非自我的一切理念，而完全凭自己的喜欢和感觉去进行买卖。这种不依赖于任何外界因素作为决策依据的纯理性的极端心态，所导致的后果常常是损失惨重的。

心理学上，将这种心态称为“偏执症”，其成型常常是因为长期的失败所造成的，一个投资者本来这方面的心态可能是正常的，但当他不断地按照市场咨询人士的建议、股友的建议等，并经常采纳了错误的建议，而导致接二连三的失败时，投资者就可能不断树立和强化这种意识，认为市场所有的舆论导向、市场咨询人士的建议、股友的建议都是骗人的，都有其不可告人的目的，只有跟他们对着干，完全依靠自己的感觉和喜爱行事，才是正确的，于是这种心态的不断强化，最终导致投资者偏执的投资理念。

并不是说投资者有自我的主张有什么不好，而是恰恰相反。一个成熟的投资高手，一定也是极有自我个性和自我主张的投资者。然面，成熟的投资者并不因为有自己的主张，就盲目地排斥来自一切非自我的声音，他们善于从政策舆论、市场咨询、股友建议中寻找合理的、正确的理念，并容纳之，成为自我主张的一部分，经消化吸收成为指导自己操作的理念，而不是全盘的加以否定，一概加以排斥。但偏执的投资者却不是这样，他们只相信自我，只凭自己的感觉，讨厌一切非自我的声音，因而是一种不健康的投资心态。

理所当然，股市中存在着投机的因素，但般市的投机绝不是简单的压宝式的赌博，不是那种靠手气的摸奖。股市的投机也是建立在投资基础上的，投机的成功也依赖于正确的投资理念和理性的操作，不是单凭自己的喜爱和固执就能成功的。偏执的投资心态一旦形成，投资者常常不能正确地认识一点，而将自己的失败全部归咎于市场的欺骗，而将市场看得一片黑暗，而只有自己是正确的。

对政策舆论导向和利好、利空消息，偏执性的投资者几乎是本能地加以抵制。政策唱空，他们立刻买入；政策唱多，他们立刻沽出；利好出台，他们立刻兑现，利空出台，他们立刻抢进。事实上，政策因素对股市的走向，不是一概而论的。政策的利好有可能使股市暂时下跌，但根本的仍是引导股市向好，反之可以类推。如前几次银行降息，股市不涨反跌。因此，政策因素也不能一概而论，必须结合目前的股市点位、主力意愿、政策出台时潜伏的后续政策、经济形势走向等因素进行综合判断，才能理出可靠的思路。因此对政策、舆论的盲目排斥是不可取的。

市场咨询人士中，当然不排除有被庄家和机构利用的喉舌，这种人在中国不规范的股市中还相当普遍，但并不是说所有的市场咨询人士的言论都是昧着良心，暗中坑害普通投资者的。他们中的很多指导建议仍可以投资者玩味和吸取，而不能盲目地一概加以拒绝。同样，一些股友中也可能有真知灼见，有时投资者也需要从中汲取合理的思路，来纠正自己因偏执于某一种思路而引起的错误心态。

总之，投资者在投资时有保持以我为的操作心态，但也不能因此走向排斥一切外在理念的极端，造成偏执的心态。自我的理念中总有错误的成分，善于容纳不同意见，去伪存真，才是一个投资者健康的心态，投资者才能不断提高和进步。

在实战中，固执已见的投资者常常在自己没有分析判断的能力时，仍固执地坚信自己是正确的。这时候，听听市场咨询人士的意见，疏导一下自己的偏执心态是有益的。

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