今年以来，金华成泰农商银行坚持“风险为本”的反洗钱工作理念，着力构筑国际反洗钱“三道防线”，全面提升国际反洗钱合规管理水平。
健全国际反洗钱体制机制。设立专门的国际反洗钱合规管理岗位，将反洗钱职责落实到岗到人，将各项反洗钱制度要求有效融合、准确融入到业务经营和管理中,切实做好客户尽职调查、涉敏审核、客户风险等级划分、产品风险评估等反洗钱基础性工作。同时，落实审核资料质量及操作时效性，通过专人管理、实时跟踪的管理模式，保证客户资金及时性、高效性。
夯实反洗钱基础管理工作。为有效落实客户身份识别监管新规，进一步做好客户身份识别工作，该行开展“客户信息质量提升年”活动，从受益所有人识别、强化客户准入管理等多方面强化客户身份识别与尽职调查工作。分解月度工作计划，将客户信息补录完成情况纳入支行班子反洗钱工作履职考核。同时，该行积极参加反洗钱业务培训，认真总结经验教训，学习分析甄别技巧，与先进行社进行工作交流，从而提高自身业务水平。
提升国际洗钱风险防控能力。通过省联社外汇清算平台，实行反洗钱“自动化、标准化、全流程”处理，实现事前道琼斯黑名单筛检、事中合规及业务背景审核、事后监测并向人行报告的全流程管理。近期，该行收到1笔汇入款项，金额为USD4945.00，报文上显示汇款人和汇款行均为尼日利亚，在对该笔高风险国家业务做尽职调查时发现实际交易对手为叙利亚，不予受理该笔业务并进行退汇。
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