这张网传的中行“原油宝”客户截图可以看出，投资2777万元多头合约，因为原油期货05合约价格跌至-37.63美元，导致亏损7301万元，相当于投资2777万元亏光不说，还要倒欠银行4524万元。
4月22日，中行回应来了，“原油宝”产品的美国原油合约将参考CME官方结算价37.63美元进行结算或移仓。根据业内人士估计，中国银行“原油宝”客户亏损预计在300亿元。
中行“甩锅”式的回应让人非常生气，明明是中行的不正规操作导致了客户巨额亏损，凭什么让客户买单？
也有律师认为，中行并未履行应尽义务，其风控存在严重不合规问题，其对金融判断的能力及系统也无法达到应有标准，投资者可起诉要求中行承担移仓时间节点后所遭受的全部账面损失。
我要三问中行：
1、在上周日之前，工商银行、建设银行均已完成了“移仓”的动作，也就是在4月20日之前他们在2005合约上已经基本没有头寸。避免了损失，中行你怎么不提前移仓？
2、4月21日凌晨2时-3时的分钟线图，价格历史性地从正值开始跌破0转为负，是在北京时间凌晨2点08分产生的，接下来在仅仅20分钟的时间内，一直跌到了凌晨2点29分最低点-40.32美元。结算价究竟按照银行客户22:00冻结客户时的价格计算还是按照WTI原油当天的结算价结算？若按照后者，那么在22:00冻结客户资产的意义是什么？
3、中国银行在公告中回应：“对于原油宝产品，市场价格不为负值时，多头头寸不会触发强制平仓。”
“负油价”虽然罕见，但并非毫无征兆，交易所似乎对此早有准备——CME此前已着手对软件重新编程。
4月15日，CME发布公告称已做好应对负价格的准备，如果出现零或者负价格，所有交易和清算系统可正常运行。
中行没有预计到原油跌倒负值导致系统无法正常交易，为什么要客户赔钱买单？
网上流传的说法和评论
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