中信银行一直与中信保诚人寿有着密切合作，为广大北京市民提供保险保障、客户服务。自2013年开设网点以来，中信银行八里庄支行以优质的服务赢得了客户的信赖。这份信赖离不开优质的理财产品，更离不开每一位理财经理兢兢业业、细致入微的专业服务。
张俪濛：以诚相待个性化配置排忧患
与其他理财经理温文尔雅的风格略有不同，张俪濛多了几分俏皮可爱。90后的她已经在中信银行工作了三年，拥有AFP中国金融理财师资格证书，服务的客户已有千余名。从柜员到理财经理，张俪濛始终恪守着自己的人生信条：为人贵在“诚”，学习贵在“恒”，工作贵在“专”。
张俪濛坦言，理财经理往往需要专业的财富管理能力，来维护重要的客户。作为理财经理的她，总是站在客户需求的角度上，结合当前经济发展状况为客户制定专属的资产配置方案。她用心做事，善于沟通且勤于观察，总能快速准确地为客户找到适合的金融产品，实现客户收益的最大化。
客户李女士的资金分散在各家银行，投资风格偏向保守，大部分资金都放在定期和活期存款等短期规划上，通过沟通，张俪濛为李女士在短期规划基础上增加了长期规划。运用了中信保诚「基石恒利」终身寿险，帮助李女士规避未来利率下行的风险，使资金能够长期稳健增值。
张俪濛后来也了解到，李女士由于工作原因，常年到国外出差。鉴于此，张俪濛把中信保诚「百万信天游」两全保险推荐给了李女士。该产品利用杠杆的作用使李女士能够获得较高的保障及完备救援服务，从而为李女士的出行增添一份安心。张俪濛说：“理财经理要真正了解客户需求，以诚相待、用心服务，这样才能赢得客户的无限信赖。”
苏杰：感同身受无微不至暖人心
和声细语的苏杰是AFP中国金融理财师持证人，她已在中信银行工作10年时间。苏杰表示，作为理财经理，不能短视于眼前利益，而忽视人与人之间纯粹的情谊。客户的信赖源于长期优质的服务，要真正设身处地为客户着想。
客户王阿姨有家族遗传病史，因担心孩子会被遗传，故特意来行咨询健康保障计划。沟通中苏杰了解到，王阿姨在多家银行都咨询过相关的问题，目的是想做个比较，从而选择一款优质的健康保障计划。于是，苏杰运用自己的专业知识为王阿姨进行了详细的产品对比和分析，包括对公司的风险测评和偿付能力等方面的对比。经过苏杰耐心专业地讲解，王阿姨最终选择了中信保诚「尊享惠康」重大疾病保险计划。
在后来的沟通中苏杰也了解到，王阿姨的儿子工作不稳定，因此她十分担心儿子未来的生活保障问题。苏杰根据王阿姨的上述情况，为她配置了中信保诚「筑福未来」年金保险B款（分红型）产品，从而满足了王阿姨专款专用的需求。
还有一次，王阿姨的亲戚急需用钱，苏杰得知后，在最短的时间内帮她向行里申请理财质押，解决了王阿姨的燃眉之急。由于王阿姨不太会使用微信查看理财方案，苏杰还会定期把打印好的纸质版方案送到王阿姨家里，并耐心地给王阿姨讲解。
想客户所想，急客户所急，工作中的苏杰，就是希望能用专业细致的服务帮助身边的每一位客户。
孟新：专业服务规避风险添保障
孟新是中信银行八里庄支行的零售银行部经理，AFP中国金融理财师资格证书持证人，擅长为高净值客户规划全方位财富方案。她以专业的技能和倾心的服务赢得客户的赞誉。从业十余年的她，脸上时常洋溢着自信的笑容，她的这份自信和努力也影响并感染着整个团队。
王先生是孟新的一位高净值客户，其大部分资金都投向了股票、基金和第三方理财等高风险产品。孟新站在专业理财师的角度为客户量身定制了资产配置方案，并在当前经济、利率下行的大背景下建议王先生配置一些金字塔底部的保障类资产。
为转变王先生固有的追求高风险、高收益的投资习惯，接受更为科学合理的资产配置理念，孟新曾多次尝试与王先生沟通，期间还为王先生预约中信家族信托讲座、律师一对一咨询等专业服务。通过坚持不懈的努力和细致入微的服务，孟新最终赢得了王先生的认可和信任，王先生也因此接受了中信家族信托及中信保诚人寿的年金保险计划。
孟新说：“与客户成为朋友并得到客户的信任和认可，是理财经理的工作目标。理财工作是一个精耕细作的活，涉及的工作非常琐碎，但也是体现专业精神的核心所在。每一个给到客户的资产配置方案，都是经过严谨、科学的方式进行多维度测试后而产生的结果，因此它能帮助客户实现有效的财富规划。”
刘文凤：以心相交爱岗敬业尽全力
作为一名中信银行八里庄支行的贵宾理财经理，刘文凤有着十年的银行从业经验，是中国百佳金融理财师，并拥有CFP国际金融理财师等专业资格认证。工作中的她，谦而不虚，骄而不傲，不断地提升自我，在热爱的岗位上精彩绽放。
有一次，客户张女士着急提取自己保管箱中的资料，却发现钥匙找不到了。如果凿箱，需要提前一个工作日预约。为此，刘文凤打了10多通电话逐级争取工程师档期，终于及时帮助张女士取出急需的资料。
那之后的一个周末，张女士带着自己在美国留学的女儿来到银行，想为女儿续接理财。刘文凤通过标准普尔家庭资产象限图为张女士讲解，如何进行养老规划和财富传承。其女儿却更希望将母亲给到的资金由自己来支配，不希望通过保险来限制自己的财务自由。刘文凤理解张女士女儿的想法，于是通过婚前财产隔离和财富传承的实际案例，一举赢得了张女士及其女儿的认可。
也许是一次次的专业讲解和暖心服务在张女士的心里埋下了信任的种子，张女士最终采纳了刘文凤的财富方案，为自己配置了中信保诚「筑福未来」年金保险B款（分红型）产品，并指定女儿为受益人。如此安排，既可以满足张女士的养老规划，又能够实现家庭的财富传承。随后，张女士把他行的到期资金逐渐转入了中信银行八里庄支行，并升级成为私行客户，拥有了专属权益。
曾瑜琨：不负使命保驾护航助传承
毕业于中央财经大学金融学硕士的曾瑜琨，于2013年加入中信银行。拥有CFP国际金融理财师证书的她，曾多次获得“全国百佳金融理财师”称号。在这些年的一线工作中，曾瑜琨不断在实践中找问题，在解决问题中不断提高自身水平。她尤为擅长个人及家庭的全方位财富规划。
做理财业务，曾瑜琨以客户为中心，区别客户资金实力、用途和风险偏好等因素，合理为其选择理财产品，将最合适的产品推荐给客户。服务高净值人群的曾瑜琨，常常听到客户有财产信托的需求，他们希望资产能够有规划的传承。恰好中信保诚「筑福未来」年金保险B款（分红型）产品可以很好的解决财产传承问题。当客户提出这种需求时，她会将中信保诚人寿的信托架构介绍给他们。曾瑜琨说：“在目前利率下行的情况下，年金保险的投资风险比较低，确保资金稳定增值，客户安心投资，放心传承。通过专业满足客户需求自己也获得了成就感。”
曾瑜琨说：“在中信银行，我不仅是一位贵宾理财经理，更是客户的财富管家。客户服务小到兑换积分权益，大到家庭财务规划，都要保证一丝不苟地为客户完成。我们与客户之间，既是合作关系又是朋友关系。客户基于信赖才会放心地把大笔资金交给我们，因此，我们必须用心服务每一位客户，为客户的财富保驾护航。”文/李自曼
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